Cómo ver las sugerencias de rebalanceo por riesgo
Simula cambios porcentuales por clase para aproximar la puntuación actual a un objetivo elegido.
Generar la simulación
- Selecciona una puntuación en Objetivo de riesgo.
- Pulsa Ver sugerencias.
- Revisa por clase el porcentaje actual, sugerido y cambio.
- Contrasta el resultado con Rebalanceo antes de registrar operaciones.
El motor calcula el riesgo actual con los valores de activos activos convertidos a divisa base. Si la diferencia frente al objetivo supera 0,1, aplica una heurística: para bajar riesgo reduce clases cuya puntuación está en o por encima del objetivo y aumenta las inferiores; para subirlo hace lo contrario. El ajuste base es la diferencia de riesgo multiplicada por cinco puntos porcentuales.
Las sugerencias no garantizan que los porcentajes sumen exactamente 100 %, que se alcance el objetivo o que exista una clase adecuada para recibir todo el peso. La tabla oculta el importe monetario que devuelve el backend y no ofrece un botón para ejecutar estas operaciones.
La simulación no considera fiscalidad, costes, liquidez, cuentas, unidades ni puntuaciones de riesgo personalizadas guardadas: actualmente usa las puntuaciones predeterminadas de las clases. Si no hay cartera valorada, devuelve una lista vacía.