Cómo interpretar el estado de rebalanceo
Compara distribución actual y objetivo y entiende desviaciones, importes y acciones sugeridas.
La pestaña Estado actual convierte los valores a la divisa base y compara cada clase con su objetivo.
- % actual: valor de la clase dividido por el total incluido.
- Desviación: porcentaje actual menos porcentaje objetivo.
- Comprar: la clase está infraponderada.
- Reducir: la clase está sobreponderada; el backend la denomina vender.
- OK: la desviación absoluta es inferior a 1 punto porcentual.
- Importe: valor absoluto de la desviación multiplicado por el valor total incluido.
El gráfico enfrenta actual y objetivo. La tabla se ordena por desviación absoluta. Las clases con objetivo pero sin activos aparecen con valor cero; clases con valor y sin objetivo aparecen con objetivo cero.
Para inmuebles se utiliza el valor correspondiente a tu porcentaje menos hipoteca pendiente, nunca por debajo de cero. El resto usa el valor actual del activo. Los activos en otras divisas se convierten con el tipo disponible. El efectivo elegible y los depósitos se agrupan como Efectivo en plataformas.
Son cálculos orientativos: no incluyen costes, fiscalidad, liquidez, mínimos de contratación ni precisión de mercado.