Cómo entender el perfil de riesgo
Interpreta la puntuación ponderada de la cartera, sus etiquetas y los valores incluidos en el cálculo.
El perfil mostrado no procede de un cuestionario personal. Es una medida de la composición actual de la cartera basada en la puntuación asignada a cada clase de activo.
OpenCap convierte los valores a la divisa base, calcula el peso de cada clase y aplica:
puntuación global = suma(peso de la clase × puntuación de riesgo de la clase)
El resultado se muestra sobre 10 y se etiqueta así:
- hasta 3: Conservador;
- más de 3 y hasta 5: Moderado;
- más de 5 y hasta 6,5: Equilibrado;
- más de 6,5 y hasta 8: Crecimiento;
- más de 8: Agresivo.
Para inmuebles se usa el valor correspondiente a tu porcentaje de propiedad menos la hipoteca pendiente, con mínimo cero. El efectivo y depósitos elegibles se agrupan como efectivo con riesgo predeterminado 1. Las posiciones de cuentas excluidas del rebalanceo se restan del activo correspondiente.
Si el valor total elegible es cero, el backend devuelve puntuación 0, etiqueta Sin cartera y ninguna contribución. Esta puntuación es una clasificación interna, no mide volatilidad real, pérdidas posibles, concentración dentro de una clase ni tu tolerancia personal.