Cómo registrar un traspaso entre fondos
Registra el traslado entre dos fondos compatibles, elige cuentas y cantidades y confirma la elegibilidad indicada.
El flujo de traspaso crea una salida en el fondo de origen y una entrada vinculada en el fondo de destino. OpenCap lo muestra con impacto IRPF inmediato de 0,00 € y conserva coste y fechas de adquisición según su cálculo.
Antes de empezar
- Crea los dos activos como Fondos de inversión.
- Ambos deben usar la misma divisa; actualmente OpenCap rechaza traspasos entre divisas distintas.
- El fondo de destino debe ser diferente del de origen.
- Debes confirmar que ambos productos cumplen el régimen de diferimiento y que el capital no se puso a tu disposición. Esta confirmación es responsabilidad del usuario; OpenCap no determina la elegibilidad jurídica del producto.
Registrar el traspaso
- Abre el fondo de origen y pulsa Transacción.
- Elige Traspaso entre fondos (diferimiento fiscal).
- Indica fecha y fondo de destino.
- Elige la cuenta de origen en Cuenta.
- Elige la cuenta de destino. Si no seleccionas otra, se utiliza la de origen; también puedes mantener el modo simplificado.
- Define si es completo o parcial e introduce las participaciones requeridas.
- Introduce opcionalmente el valor del traspaso, comisiones, divisa y notas.
- Marca la confirmación de elegibilidad y pulsa Registrar traspaso.
Valor del traspaso
Si lo omites, OpenCap intenta calcularlo con el último valor liquidativo disponible del fondo de destino para la fecha indicada. Si no encuentra precio, te pedirá introducir el valor manualmente.
Las comisiones se cargan en la cuenta de origen y se incorporan proporcionalmente al coste de los lotes de destino.